新NISAの備忘録

今までは積立NISA(投資信託定期購入で放置)をやっていましたが、新NISAが出てきて全く対応できてないので、備忘録を作ろうと思いました。
(今さら…)

自分用の備忘録ですので悪しからず。

①以前の積立NISAは終了。
現行の積立(投資信託定期購入)は新NISA口座で新しく買付をしている。
投資信託の買付商品が2つ表示されるのは新旧が表示されるため。

②新NISAはつみたて投資枠と成長投資枠の2つの枠がある。
年間投資上限はつみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円まで。
ワイの財力では年間上限には届かないので上限は気にしなくて良い。

③新NISAは1,800万円まで投資可能。
ワイの財力では上限には届かないので上限は気にしなくて良い。

④非課税期間は無期限。

⑤18歳以上が新NISA口座を作成できる。

⑥旧NISA口座の非課税期間。
積立NISAは20年、ジュニアNISAは子供が18歳になるまで。

⑦旧NISAの扱い。
非課税期間が終了したら、「課税口座に移管」or「売却」を選択する。売却しない場合は自動的に課税口座に移管される。
ワイの場合は子供の大学進学時に現金化しようかな。